MSCI ACWI ETF – ein einziger ETF für alle Werte der Welt?

ACWI One Index Wie lässt sich mit nur einer einzigen Anlage in die gesamte Weltwirtschaft investieren? Hier kommt der MSCI-ACWI ins Spiel.

Der MSCI ACWI Index umfasst Tausende von Firmen in knapp 50 Ländern und spiegelt daher den Verlauf der globalen Wirtschaft wie kaum ein anderes Finanzinstrument wider. Alles über die MSCI ACWI Zusammensetzung und ob sich die Investition lohnt, wird im folgenden Beitrag erläutert.

Was ist der MSCI ACWI?

Während der Dax die deutsche Wirtschaft und der Nasdaq die amerikanische Wirtschaft abbilden, stellt sich die Frage, ob es auch einen Index gibt, der den gesamten Verlauf der Weltwirtschaft abbildet. Der MSCI ACWI Index liefert die Antwort. Der Index bildet rund 3.000 Firmen aus 23 entwickelten sowie 26 Entwicklungsländern ab. Wie wir alle wissen, entwickeln sich Nationen durch technologischen Fortschritt und durch den Ausbau ihrer Infrastruktur stetig weiter, was auch in der Performance des Indexes zum Tragen kommt. Des Weiteren ist das Verlustrisiko einzelner Firmen durch die breite Fächerung weitestgehend gestreut. Wie hoch die Renditen vom MSCI ACWI ETF genau sind, wird im folgenden Abschnitt beschrieben.

MSCI ACWI sektor weight

MSCI ACWI ETF Kursverlauf

MSCI ACWI Compared Performance

Wer sich das MSCI ACWI Chart für die MSCI ACWI Kurse der letzten Jahre anschaut, wird feststellen, dass der Kurs über die letzten 5 Jahre kontinuierlich angestiegen ist und sich im Februar 2021 auf knapp  676 US-Dollar fast verdoppeln konnte. Der Tiefpunkt im März 2020 bedingt durch die Krise konnte innerhalb von nur wenigen Monaten wieder aufgefangen werden und den derzeitigen Höchststand in der gesamten Kurshistorie erreichen. 

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Schritt 2: Die eToro Verifizierung

eToro VerifizierungAlle EU-regulierten Online-Broker müssen die geltenden KYC-Vorschriften einhalten, um die Identität ihrer Kunden zweifelsfrei festzustellen.

Eines der Ziele dieser EU-Richtlinie ist es, Geldwäsche zu verhindern. Bei eToro müssen Sie nur auf Ihr Profil klicken, um Ihre Identität zu verifizieren. Zunächst werden Sie nach einigen zusätzlichen Informationen gefragt, z. B. nach Ihrem Geburtsdatum.

Im nächsten Schritt werden alle bisher gemachten Angaben mit Hilfe eines Scans der eigenen Ausweisdokumente bestätigt. Jetzt kann eToro prüfen, ob alle Angaben korrekt sind und dann Ihr Konto vollständig aktivieren.

Schritt 3: Die Einzahlung

Sobald der Anmelde- und Verifizierungsprozess abgeschlossen ist, kann Geld auf das eToro-Handelskonto eingezahlt werden. Hierzu stehen den Anlegern eine Vielzahl von Zahlungsmöglichkeiten zur Verfügung.

eToro akzeptiert Einzahlungen per Kreditkarte, Überweisung, Sofortbanking, Skrill, Neteller sowie PayPal, um nur einige zu nennen.

Je nach Zahlungsmethode kann es einige Werktage dauern, bis das Geld auf dem Handelskonto zur Verfügung steht. Sobald das Geld angekommen ist, kann mit dem Handel begonnen werden.

iShares MSCI ACWI ETF kaufen

Bei eToro ist es problemlos möglich, vom MSCI ACWI ETF Sparplan zu profitieren. Wir empfehlen hierzu den iShares MSCI ACWI ETF. Bei iShares handelt es sich um eine Reihe von Index-Fonds, die von der Investmentgesellschaft BlackRock verwaltet werden. Die iShares MSCI ACWI ETF Kapitalrendite betrug innerhalb des letzten Jahres satte 20,36%.

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MSCI ACWI ETF Sparplan einrichten 

Wer nicht in einzelne ETFs investieren, sondern sich gleich ein komplettes Portfolio aus unterschiedlichen Fonds anlegen möchte, ist beim MSCI ACWI ETF Sparplan von eToro genau richtig. Sparpläne ermöglichen es den Anlegern, zu günstigen Konditionen in eine ganze Reihe von unterschiedlichen ETFs zu investieren. Bei eToro werden ETFs kommissionsfrei gehandelt, was bedeutet, dass beim Eröffnen und Schließen von Positionen keinerlei Kosten entstehen.

MSCI ACWI Anbieter – der Beste MSCI ACWI ETFs

Welchen speziellen MSCI ACWI ETF sollten sich die Anleger wählen? Diese Frage werden sich wahrscheinlich die meisten potenziellen Investoren stellen, die erst kürzlich von den unterschiedlichen MSCI ACWI ETFs gehört haben. Im Folgenden haben wir einen kleinen Überblick über die besten MSCI ACWI ETFs zusammengestellt, die in puncto Rendite, Größe und Kosten überzeugen können.

MSCI ACWI ETF nach Rendite

ETF Name Gebühr Dividende Durchschnittliche Rendite im letzten Jahr
Lyxor MSCI All Country World UCITS 0.45 % Thesaurierend 6,52%
Xtrackers MSCI AC World UCITS ETF 0.25 % Thesaurierend 6,49 %
SPDR MSCI SCWI UCITS ETF 0.40 % Thesaurierend 6,18 %

MSCI ACWI ETF nach Größe

ETF Name Gebühr Dividende  Größe in Mrd. Euro
SPDR MSCI ACWI UCITS ETF 0.40 % Thesaurierend 2,1
iShares MSCI ACWI UCITS ETF 0.20 % Thesaurierend 1,5
xTrackers MSCI AC World UCITS ETF 1C 0.25 % Thesaurierend 0,73

MSCI World ETF Anbieter – Nach Gebühr

ETF Name Gebühr Dividende Rendite im letzten Jahr
iShares MSCI ACWI UCITS ETF 0.20 % Thesaurierend 5,84 %
xTrackers MSCI AC World UCITS ETF 1C 0.25 % Thesaurierend 6,49 %
SPDR MSCI ACWI UCITS ETF 0.40 % Thesaurierend 6,18 %

Der beste MSCI ACWI ETF

Wer sich nach der letzten Auflistung immer noch fragt, welcher Fondstyp am besten geeignet ist, sollte natürlich danach schauen, die Rendite so hoch wie möglich zu halten und gleichzeitig die Kosten sowie die Risiken so gut es geht einzugrenzen. Um unseren Lesern einen genauen Überblick darüber zu geben, in welchen MSCI ACWI ETF sie investieren sollten, haben wir im Folgendem die besten ETFs gelistet.

ETF Name Gebühr Dividende Jahresrendite
Lyxor MSCI All Country World UCITS 0.45 % Thesaurierend 6,52 %
xTrackers MSCI AC World UCITS ETF 1C 0.25 % Thesaurierend 6,49 %
SPDR MSCI ACWI UCITS ETF 0.40 % Thesaurierend 6,18 %
iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) 0.20 % Thesaurierend 6,05 %

MSCI ACWI Zusammensetzung – Welche Länder stecken im MSCI ACWI?

MSCI-ACWI-Index-Market-Allocation-Table-2020 Die MSCI ACWI Zusammensetzung besteht aus Tausenden von Firmen aus unterschiedlichen Nationen.

Insgesamt bildet der Index 3.000 Firmen aus 23 entwickelten sowie 26 Entwicklungsländern ab.

Die Unternehmen selbst setzen sich aus Mid-Cap- beziehungsweise Large-Cap-Firmen zusammen, die anhand der MSCI Global Investable Market Index (GIMI) Methodik ausgewählt werden.

Im Folgenden fassen wir die größten Länder und ihren prozentualen Anteil zusammen:

Land % Anteil
USA 66,11%
Japan 7,81%
Großbritannien 4,36%
Frankreich 3,31%
Kanada 3,11%
Andere Länder 15,31%

 MSCI ACWI Index – welche Unternehmen sind enthalten?

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Während wir nun über die Länderzusammensetzung Bescheid wissen, von denen die USA einen sehr großen Anteil einnimmt, schauen wir uns in diesem Abschnitt genauer die Firmenzusammensetzung anhand des iShares MSCI ACWI UCITS ETFs an.

Auch hier verwundert es wenig, dass die Gewichtung sehr stark auf die Vereinigten Staaten von Amerika fixiert ist.

Aktie ISIN % Marktwert (USD)
Apple (AAPL) IS0378331005 3,73 71.248.158
Microsoft Corp. (MSFT) US5949181045 2,78 53.123.090
Amazon (AMZN) US0231351067 2,26 43.103.810
iShares MSCI India UCITS ETF IE00BZCQB185 1,26% 24.004.090
Facebook (FB) US30303M1027 1,04% 19.866.010
Alphabet Inc Class C (GOOG) US02079K1079 1,02% 19.418.313
Tesla (TSLA) US02079K1079 1,01% 19.320.968
Alphabet Inc Class A US02079K3059 0,98% 18.740.772
Tencent (700) KYG875721634 0,91% 17.318.677
Taiwan Semiconductor Manufacturing (2330) TW0002330008 0,89% 17.027.675

MSCI ACWI Rendite Historische Entwicklung des Länderindex

iShares MSCI ACWI Evolution

MSCI ACWI in Krisenzeiten

Das MSCI ACWI Chart der MSCI ACWI Kurse vergegenwärtigt, wie stark unsere Weltwirtschaft voranschreitet. In den gesamten letzten 20 Jahren gab es nur wenige Momente, in denen der MSCI ACWI ETF wirkliche Kurseinbrüche hinnehmen musste.

Der erste Einbruch nach der Dotcom-Blase geschah durch die Weltwirtschaftskrise im Jahre 2008. Anschließend stieg der Index bis zum Dezember 2019 an, bevor die Corona-Pandemie die Weltwirtschaft lahmlegte.

Der Tiefpunkt wurde hier im März 2021 erreicht. Seitdem hat der Kurs bereits wieder das Niveau vor der Krise übersprungen und befindet sich nun mehr bei seinem Höchstwert.

MSCI ACWI Verlustphasen

Während der gesamten Geschichte des MSCI ACWI konnte der Index bis auf die eben genannten Weltwirtschaftskrisen nur noch eine weitere große Verlustphasen einfahren.

Anfang der 2000er Jahre wurde durch die Dotcom- oder auch Internetblase zum ersten Mal eine Talfahrt eingeleitet, die über knapp 2 Jahre anhielt. Während der Index bis zum Juni 2000 stetig ansteigen konnte, wurde durch die Dotcom-Blase eine Talfahrt bis zum Januar 2003 eingeleitet.

Seither ist der Kurs bis auf wenige Ausnahmen kontinuierlich angestiegen. 

MSCI ACWI Aufschwungphasen

Bis auf oben genannte Verlust- und Krisenphasen ist der Kurs kontinuierlich angestiegen.

Selbst die Corona-Krise konnte den MSCI ACWI Kursen nur vergleichsweise wenig anhaben – zum jetzigen Zeitpunkt haben wir ein neues Rekordhoch erreicht und der Zielkurs ist noch nicht festgelegt.

Fasst man die gesamte Entwicklung des MSCI ACWI vom Dezember 1987 bis hin zum Dezember 2020 zusammen, konnte eine durchschnittliche  jährliche Rendite von 8,36% erzielt werden, war für die Stabilität und Sicherheit des Indexes spricht.

Währungsrisiken im MSCI ACWI Index

Währungsrisiken bestehen immer bei ETFs, die sich durch Aktien ergeben, die in verschiedenen Währungen operieren. Das bedeutet für Anleger, dass sich die Wechselkurse letztendlich auch auf die Rentabilität des ETFs positiv oder auch negativ auswirken können – zumindest in der Theorie, denn praktisch müssen sich Anleger hierüber nur wenig Gedanken machen.

Der MSCI ACWI besteht aus über 3.000 Aktien aus über 39 Ländern. Diese Aktien unterliegen einem Wechselspiel verschiedener Währungen, wobei der US-Dollar sicherlich die bedeutendste, aber dennoch nur eine Währung von vielen in einem diversifizierten Portfolio darstellt. Wer sich die Top 10 Liste der größten Unternehmen im Index anschaut, wird sehen, dass es sich bei den Unternehmen um global operierende Firmen handelt, die nicht nur mit dem Dollar arbeiten. Apple alleine arbeitet mit über Hundert verschiedenen Währungssystemen.

Um eine echte Absicherung gegen die schwankenden Währungskurse zu erreichen, was bekanntermaßen nicht nur ein Risiko, sondern im gleichen Maße eine Chance darstellt, müsste man sich gegen das gesamte Währungsgeflecht innerhalb des ETFs absichern, was unmöglich ist. Währungsrisiken beziehungsweise Währungschancen spielen demnach bei solch einem diversifizierten ETF eine eher untergeordnete Rolle.

MSCI ACWI Performance historisch

Zeitraum Kurs Performance
1 Woche 171,18 3,52%
1 Monat 174, 06 1,09%
6 Monate 147,12 20,45%
1 Jahr 148,63 19,23%
3 Jahre 124,96 41,82%
5 Jahre 85,78 106,59%

Lohnt sich ein MSCI ACWI ETF?

ETF_World Wer in den MSCI ACWI investiert, braucht sich über die Kurseinbrüche einzelner Aktien keine Sorgen zu machen.

Der MSCI ACWI überzeugt durch eine hohe Performance in über 20 Jahren und hat durch die breite Auswahl an Anlagen das Risiko sehr gut gestreut. Es ist davon auszugehen, dass die Weltwirtschaft in der Zeit nach Corona wieder einen Sprung nach vorne machen und dass der MSCI ACWI aufgrund dessen weiter ansteigen wird.

Negativ bleibt lediglich festzuhalten, dass volkswirtschaftliche Krisen, wie die Dotcom-Blase, die Weltwirtschaftskrise im Jahre 2008 oder die Corona-Pandemie immer einen Einfluss auf den Index haben werden und sich im Vorhinein nie komplett ausschließen lassen. Die Kurshistorie macht jedoch deutlich, dass sich der MSCI ACWI ETF immer schnell erholt hat.

MSCI ACWI ETF Vorteile

  • Stabile Jahresrenditen mit wenigen Kurseinbrüchen
  • Hohe Performance in den letzten 20 Jahren
  • Risikostreuung durch breite Auswahl an Anlagen
  • Währungsrisiken stellen kein großes Risiko dar
  • Nach Corona wird die Weltwirtschaft weiter ansteigen

MSCI ACWI ETF Nachteile

  • Volkswirtschaftliche Krisen können zu Verlustphasen führen
  • ETFs haben laufende Kosten
  • Kein Mitspracherecht über die Aktien, in die investiert wird

Gebühren beim Kauf des MSCI ACWI

ETF Sparplan GebührenWer jetzt auch mit dem MSCI ACWI Index von der Weltwirtschaft profitieren möchte, stellt sich wahrscheinlich die Frage, wie die Kosten und Gebühren für den ETF aussehen. Generell lässt sich sagen, dass die Verwaltungskosten für ETFs niedriger ausfallen aufgrund der passiven Verwaltung im Vergleich zu anderen Fonds. Im Gegensatz zu aktiv verwalteten Fonds, die im Regelfall bei Kosten über 1,0 Prozent liegen, belaufen sich die Verwaltungskosten von ETFs in der Regel bei unter 0,5%, was bei den hohen Renditen nicht allzu stark ins Gewicht fällt.

Ein größeres Problem können dagegen Depot- und Ordergebühren darstellen – vor allem dann, wenn man nicht viel im Monat investieren möchte. Hier kommen die ETF Sparplangebühren ins Spiel, die je nach Broker weder Order- noch Depotgebühren verlangen. Im Folgenden haben wir einen Vergleich aufgestellt, der die möglichen Kosten auflistet, die beim Kauf vom MSCI ACWI ETF auf die Anleger zukommen können.

In diesem Beispiel gehen wir von der folgenden Situation aus:

  • Sie kaufen einen MSCI ACWI ETF im Wert von 1.000€ (Startkapital)
  • Der ETF wird für ein Jahr gehalten
  • Die Sparrate liegt monatlich bei 50€
  • In unserem Beispiel ändert sich der Kurs nicht in den 30 Tagen

Mit diesen Annahmen setzen sich folgenden Gebühren bei Comdirect, eToro und Libertex zusammen:

Anbieter Comdirect etoro Libertex
Einzahlung kostenlos kostenlos kostenlos
Initiale Kaufgebühren 3,90 € 0 % 0,2 %
Haltegebühren kostenlos kostenlos kostenlos
Kaufgebühren über 1 Jahr (11x Kauf) 42.90 0 % 0.2 %
Gebühren Total 46.80 €  0 € 3.11 €

Hier wird deutlich, warum die Wahl des richtigen Brokers genauso wichtig ist, wie die Wahl des richtigen ETFs. Unser Testsieger eToro hat das günstigste Angebot und kann vor allem beim MSCI ACWI ETF Sparplan auf ganzer Linie überzeugen.

Reicht es aus nur in den MSCI ACWI ETF zu investieren?

Auch wenn der MSCI ACWI ETF an sich bereits ein überaus diversifiziertes Portfolio bereitstellt, so sollte auch hier nicht alles auf eine Karte gesetzt werden, sondern ein Portfolio aus verschiedenen ETFs zusammengestellt werden, um das Risiko noch weiter zu streuen. Wir empfehlen hierzu, den MSCI ACWI ETF als Ergänzungsposition zum MSCI World sowie zum MSCI Emerging Markets ETF.

Der MSCI World Index besteht aus circa 1.600 Unternehmen, die aus über 20 entwickelten Industrienationen stammen, wobei der Anteil der USA auch hier am höchsten ausfällt. Der Emerging Markets Index beinhaltet dagegen Large- sowie Mid-Cap-Unternehmen aus über 23 Entwicklungsländern. Wer die jährlichen Renditen der drei Indexe innerhalb des letzten Jahres anschaut, wird sehen, dass der MSCI EM mit 27,89% den MSCI ACWI (17,02%) sowie den MSCI World (15,45%) übertrifft, was dafür spricht, dass das Wirtschaftswachstum in Entwicklungsländern schneller voranschreitet als in bereits entwickelten Ländern.

Es ist daher empfehlenswert, in alle drei Fonds zu investieren, um somit ein komplettes Portfolio der Welt abzubilden, was ausreichend diversifiziert ist und in dem alle drei ETFs ein enormes Wachstumspotenzial aufweisen und sich gegenseitig ergänzen. Somit können Anleger guten Gewissens monatliche Beträge in ihr Portfolio investieren, dessen Risiko durch den Verlust einzelner Marktteilnehmer weitestgehend ausgeschlossen ist und das gleichzeitig hohe Renditen einfährt.

MSCI ACWI ETF Fazit: Unsere Bewertung

Check - Haken - Ja - ZustimmenUnsere Bewertung macht deutlich: Eine Investition in den MSCI ACWI ETF ist überaus profitabel.

Ein geringes Risiko durch ein breitgefächertes Portfolio in Kombination mit hohen Renditen und wenigen Verlustphasen in der jahrzehntelangen Geschichte machen den ETF zu einer sehr profitablen Anlage.

Wir empfehlen hierzu, sich bei unserem Testsieger eToro anzumelden, da hier die Kosten am niedrigsten ausfallen.

Die wichtigsten Fragen zum MSCI ACWI ETF

Wie sicher ist der MSCI ACWI ETF?

Durch die hohe Anzahl der Aktien aus unterschiedlichen Ländern und Branchen gilt der MSCI ACWI ETF als sichere Anlage.

Sollte man in MSCI ACWI ETFs oder in MSCI World ETFs investieren?

Wir empfehlen, ein Portfolio aus dem MSCI ACWI ETF, dem MSCI World ETF sowie dem MSCI EM ETF anzulegen, um das Risiko weiter zu streuen.

Sollte man in ausschüttende oder thesaurierende ETFs investieren?

Dies kommt ganz auf die eigene Anlagestrategie an. Während ausschüttende ETFs für ein passives Einkommen sorgen, können Anleger bei thesaurierenden ETFs vom Zinseszins profitieren.

Sind Profite beim MSCI ACWI ETF garantiert?

Profite können bei Anlagen nie garantiert werden, jedoch zählt der MSCI ACWI ETF zu einem der sichersten ETFs der Welt, was das Verlustrisiko weitestgehend minimiert.

Seit 2012 beschäftige ich mich zusammen mit meiner Frau Jana mit dem Vermögensaufbau mit ETFs. Unser Ziel ist es, ein passives Einkommen aufzubauen, von dem wir ab 2040 komfortabel leben können.