Dividenden ETFs 2020 – einfaches passives Einkommen durch ETFs?

Anleger, welche ein regelmäßiges passives Einkommen anstreben, nutzen dafür häufig Dividenden Aktien. Eine oft aber bessere, sichere und einfachere Möglichkeit, passives Einkommen zu erzielen, ist der Kauf von einem börsengehandelten Dividenden ETF.

Dividenden ETFs bieten eine einfache und unkomplizierte Lösung, um sich in einer bestimmten Anlagennische zu engagieren. In diesem Fall in Aktien, welche eine regelmäßige Dividende ausschütten. Sie können diese Dividende als regelmäßiges Einkommen nutzen oder die Dividenden wieder zurück in den ETF investieren, um so Ihre Anlage durch den Zinseszinseffekt schneller wachsen zu lassen.

Ebenso wie ein Investmentfonds kann auch ein Dividenden ETF eine breite Auswahl von Aktien enthalten, welche Ihnen ein breites Marktengagement bieten oder sich alternativ auf bestimmte Sektoren konzentrieren – basierend auf Branche, Unternehmensgröße oder Region. Dividenden ETFs werden wie alle ETFs den ganzen Markttag über wie eine Aktie gehandelt, während Investmentfonds nur nach jedem Marktschluss gehandelt werden. Wie können Sie Dividenden ETFs kaufen? Welche Dividenden ETFs sind am lohnenswertesten und welcher ist der beste Broker für Dividenden ETFs? Das und noch viel mehr klären wir in diesem Artikel!

Die besten Broker für Dividenden ETFs

Was versteht man unter einem Dividenden ETF?

So einfach wie möglich gesagt: Ein Dividenden ETF ist ein börsengehandelter Fonds, welcher in Aktien mit hoher Dividendenausschüttung investiert. Die Idee von Dividenden Aktien ist, eine hohe Rendite durch Dividenden und einen Zinseszinseffekt zu erzielen. Ein Dividenden ETF investiert daher in eine große Menge von Aktien mit einer hohen Dividendenausschüttung.

Dabei gibt es ähnlich wie bei einem Dax ETF oder den verschiedenen MSCI World ETFs sogenannte Leitindizes, welche die ETFs nachbilden. Die meisten Indizes, welche zu der Erstellung von Dividenden ETFs verwendet wurden, enthalten Aktien welche, höhere Dividenden ausschütten, als der Durchschnitt des Markts ist. Allerdings variieren diese jedoch je nach Auswahl und spezifischem Ansatz des Fondsmanagers (sofern vorhanden) des ETF.

Dividenden ETFs werden wie die meisten ETFs passiv verwaltet. Sie bilden also, wie bereits erwähnt, einen bestimmten Index ab. Dieser Index wird jedoch in der Regel quantitativ überprüft, um Unternehmen mit einer starken Geschichte von Dividendenerhöhungen sowie größere Blue-Chip-Unternehmen einzubeziehen, bei denen allgemein ein geringeres Risiko für die Investoren besteht.

Achtung: Die Kostenquote eines Dividenden ETF sollte dabei niedriger oder wenigstens gleich den kostengünstigsten Investmentfonds ohne Belastung sein. Investmentfonds ohne Last können per Definition nach einer bestimmten Zeit ohne Provision oder Verkaufsgebühr gekauft oder zurückgenommen werden. Dividenden ETFs werden im Allgemeinen für den allgemein Risikoaversen Aktieninvestor empfohlen, der nach einem passiven Einkommen strebt.

Die 10 besten Dividenden ETFs

Zunächst stellt sich natürlich die Frage, welches ETF sollte man jetzt kaufen? Natürlich hängt das nicht zuletzt von der eigenen Präferenz und der zurechtgelegten Strategie im ETF Handel ab. Wir haben uns trotzdem einmal im Team zusammengesetzt und die beliebtesten ETFs aller Branchen zusammengefasst. Dadurch wird ETFs kaufen noch leichter!

Wie wir bereits oft betont haben, sind ETFs genauso vielseitig wie Aktien. Aber Sie bieten durch eine automatische Diversifikation meistens deutlich mehr Sicherheit. So gibt es für jeden Anleger ein passendes ETF. Die hier aufgezeigten ETF’s haben alle eins gemeinsam: Sie schütten hohe Dividenden aus. Diese Dividenden werden Ihnen dann (vorausgesetzt der von Ihnen gewählte ETF ist ausschüttend) auf Ihr Depot ausgezahlt, ansonsten werden die Dividenden wieder eingezahlt und erhöhen automatisch Ihre Anlage.

Dividenden ETFs bei eToro in nur 4 Schritten kaufen

Der von uns favorisierte Broker für den Handel mit ETFs lautet eToro. Er ist besonders einfach zu nutzen und gilt als der überhaupt erste Onlinebroker, der  „Social Trading“ eingeführt hat. Dieses erlaubt Ihnen einfach und völlig legal die Portfolios von anderen Anlegern und Investoren 1 zu 1 zu kopieren und dadurch selbst als Anfänge von dem Wissen anderer zu profitieren. Über die vergangen Jahre hat sich eToro ein sehr positives und äußerst seriöses Image aufgebaut. Bei dem Anbieter sind Sie außerdem dazu in der Lage, einen ETF Sparplan auf einen Dividenden ETF komplett kostenfrei anzulegen. Und auch über Lizenzen müssen Sie sich keine Sorge machen! eToro verfügt über alle notwendigen Lizenzen und wird zusätzlich von der Europäischen Union reguliert und überprüft. Wenn Sie jetzt zu eToro gelangen möchten, können Sie einfach auf diesen Link klicken.

Schritt 1: Die Anmeldung bei eToro

Wenn Sie sich beim Anbieter eToro anmelden möchten, müssen Sie sich dafür zunächst auf die Homepage von eToro begeben. Hier finden Sie sehr gut sichtbar den Button „Jetzt anmelden“. Klicken Sie auf diesen öffnet sich danach ein Fenster, welches Sie auffordert, Ihren Vornamen und Nachnamen einzutragen, um sich bei dem Broker anzumelden. Auch einen eigenen Benutzernamen müssen Sie wählen.

Als Letztes müssen Sie in diesem ersten Schritt noch Ihre E-Mail-Adresse, Telefonnummer und ein Passwort angeben. Akzeptieren Sie jetzt noch die Terms and Conditions von eToro, dann sind Sie auch bereits im Besitz von Ihrem eigenen eToro Konto.

Schritt 2: Die Verifizierung bei eToro

Genau wie auch alle anderen Onlinebroker, welche von der EU reguliert werden, muss sich auch eToro an die geltenden KYC Regulierungen halten. Diese dienen dazu, um die Identität von Kunden zweifelsfrei festzustellen.

Diese Richtlinie wurde unter-anderem eingeführt, um Geldwäsche vorzubeugen. Die Verifizierung ist bei eToro allerdings sehr einfach. Klicken Sie einfach auf Ihr Profil, um die Verifizierung zu erledigen. Hier werden zunächst einige weitere Daten wie Ihr Geburtsdatum, Ihr Geburtsort etc. abgefragt.

Im weiteren Verlauf müssen Sie dann noch alle bisher gemachten Angaben durch einen Scan von Ihren Ausweisdokumenten bestätigen und verifizieren. Das ermöglicht eToro zu prüfen, ob alle Ihre Angaben korrekt sind. Sind Sie das? Dann schaltet der Anbieter im Anschluss Ihren Account vollständig freischalten.

Schritt 3: Geld einzahlen bei eToro

Wenn Sie einen Dividenden ETFs bei eToro kaufen möchten, müssen Sie dafür natürlich zunächst Geld auf Ihrem eToro Konto haben. Hierfür müssen Sie die den Mindesteinzahlungsbetrag von 200 € (für deutsche Kunden) einzahlen. Dafür können Sie ihre Kreditkarte, PayPal, eine Sofortüberweisung oder diverse andere Einzahlungsmöglichkeiten nutzen.

Die Einzahlung ist übrigens bei eToro, im Gegensatz zu vielen anderen Brokern gratis. Beachten Sie dabei allerdings, dass eine Auszahlung bei eToro eventuell mit Gebühren verbunden ist. Das Gebührenmodell ist auf der Webseite von eToro einsehbar. Haben Sie die Einzahlung vollzogen, können Sie damit beginnen, die erste Trades durchzuführen.

Schritt 4: Dividenden ETF auswählen und kaufen

Besonders im Handel zeichnet sich eToro besonders aus. Seine einfache Bedienung und Vielseitigkeit ermöglicht auch vollständigen Anfängern, ohne Probleme am Handel teilzunehmen. Wenn Sie allerdings noch vollständig neu in der Welt von ETFs und Aktien sind, sollten Sie eventuell zunächst der Training Academy von eToro einen Besuch abstatten. Hier werden Sie über alle möglichen Handelsstrategien aufgeklärt. Eine weitere Möglichkeit sind die Foren von eToro. Hier werden viele effiziente Portfolios diskutiert. Außerdem können Sie dort auch sehr viel über den Handel mit ETFs lernen. Die Training Academy von eToro ist eine ideale Möglichkeit, um sich fortzubilden.

Soll es noch einfacher gehen? Dann können Sie bei eToro auch einfach das Portfolio eines erfolgreichen Investors kopieren. So können Sie auch ohne großes Know-how sehr schnell Anschluss an die Aktienwelt finden. Auf lange Sicht lohnt es sich allerdings, sich selbstständig in der Trainings Academy von eToro weiterzubilden. Die hier enthalten Tipps, Videos und Ratgeber helfen auch erfahrenen Anleger und bieten viele interessante Informationen.

Übrigens können Sie sich natürlich auch bei einen Dividenden ETF für einen Sparplan entscheiden. Hier werden für Sie in von Ihnen bestimmten regelmäßigen Abständen Anteile von einem Dividenden ETF erworben. Dies ermöglicht auch mit nur wenig Geld im Monat das investieren in ETFs. Besonders ratsam ist ein ETF Sparplan, wenn Sie sich ein langfristiges Vermögen aufbauen wollen – zum Beispiel für die Altersvorsorge.

Übrigens ist der ETF Sparplan als relativ renditestarke Geldanlage mit (geringem) Risiko inzwischen zur gängigen Alternative zum Sparbuch, Tages- oder Festgeld geworden. Besonders aufgrund der niedrigen Gebühren von einem ETF gilt er inzwischen als attraktiver als das Investment in einen aktiv gemanagten Fonds.

Wie funktionieren Dividenden ETFs?

ETFs bieten Anlegern die Möglichkeit, ihr eigenes Portfolio sehr einfach zu diversifizieren. Oft sind die Kostenquoten für ETFs außerdem niedriger als die des durchschnittlichen aktiv gemanagten Investmentfonds. Die Anlage in einen Dividenden ETFs stellt dabei eine (von vielen) Strategien da, um aus einem ETF eine möglichst große Rendite zu erzielen.

Bei dieser Strategie investieren Sie in ein Exchange Traded Funds (ETFs), welches Sie aus Aktien zusammensetzt, welche alle eine möglichst hohe Dividende auszahlen. Das von Ihnen investiere ETF zahlt dann die volle Dividende aus, welche mit den in den Fonds gehaltenen Aktien verbunden ist. Die meisten ETFs zahlen diese Dividenden vierteljährlich aus, indem sie alle von den zugrunde liegenden Aktien während des Quartals gezahlten Dividenden halten und sie dann anteilig an die Aktionäre ausschütten. Sie werden in der Regel entweder in bar (ausschüttender ETF) oder in Form zusätzlicher ETF Aktien (thesaurierender ETF) ausgezahlt.

Ausschüttender ETF

Ein ausschüttender ETF verteilt die Dividenden der im ETF enthaltenden Aktien direkt an die Aktionäre. Verteilende ETFs können meistens an der Endung „dist“ erkannt werden. In diesem Fall werden die Dividenden also Ihrem Konto in bar gutgeschrieben. In vielen Ländern ist dies allerdings ein steuerpflichtiges Ereignis. Das Ziel eines ausschüttenden ETF ist oft, einen passiven Cashflow zu erzeugen. Dabei sollten Sie berücksichtigen, dass der Verkauf einiger Anteile von Zeit zu Zeit bei einem akkumulierten ETF den gleichen Effekt haben sollte wie ein ausschüttender ETF, allerdings eventuell steuerlich vorteilhaft sein könnte.

Thesaurierender ETF.

Ein thesaurierenden, reinvestierenden oder auch akkumulierenden ETF erkennen Sie normalerweise an der Endung „acc“. Bei akkumulierenden ETFs werden die Dividenden, welche von den im ETF enthaltenen Unternehmen ausgezahlt werden, direkt vom Fondsmanager automatisch reinvestiert. Die Dividenden werden Ihrem Konto dabei niemals gutgeschrieben, sondern sorgen dafür, dass die Fondsgröße zunimmt, wodurch Ihre ETF Anteile wertvoller werden. Auch wenn Sie eventuell nicht bemerken, wann die Dividenden reinvestiert werden (weil dies das ganze Jahr über geschieht), können Sie den Unterschied zwischen akkumulierenden und ausschüttenden ETFs sehr deutlich erkennen, wenn Sie sich den langfristigen Anstieg der Aktienkurse ansehen. Ein thesaurierender ETF ist daher am besten geeignet, wenn Sie Ihre Anlagerenditen maximieren wollen. Akkumulierende ETFs sind dafür die beste Wahl, da sie die Erträge ohne zusätzliche Kosten (wie zum Beispiel durch Steuern) automatisch wieder reinvestieren. Dies erhöht langfristig Ihre Rendite, spart Zeit und Handelsgebühren.

Die wichtigsten Dividenden Indizes

In einer Investmentwelt, in der Sie heutzutage aus Dutzenden verschiedener Strategien und Methoden zur Erzielung einer maximalen Rendite auswählen können, bleibt die Dividendeninvestition für viele weiterhin eine der besten Möglichkeiten, um langfristig Wohlstand aufzubauen. Unternehmen, welche regelmäßig Dividenden ausschütten, erwirtschaften häufig genug Einkommen und Cashflow, um diese Gewinne mit den Anlegern zu teilen. Allerdings sind nicht alle dividendenorientierten Anlagen gleich. Dividendenorientierte Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs) sind reichlich vorhanden, die meisten richten sich 1 zu 1 nach einem Indizes. Welche teilweise aber sehr unterschiedliche Ziele verfolgen. Deshalb schauen wir uns die 5 wichtigsten Dividenden Indizes einmal kurz an.

Dow Jones U.S. Select Dividend Index

Der Dow Jones US Select Dividend Index ist bereits über 10 Jahre alt. Er wurde 2003 gegründet und zielt auf 100 Dividendenaktien ab, welche auf Faktoren wie Dividendenwachstumsrate, Dividendenausschüttungsquote und Handelsvolumen überprüft werden. Die Komponenten werden im Index nach der Dividendenrendite gewichtet. Dieser Index konzentriert sich dabei auf historisch renditestarke Sektoren wie Utilities (Versorgungsunternehmen), welche im Juni 2020 mehr als 28 % des Index ausmachen. Gefolgt von Konsumgütern mit 13 %. Zu den Top Positionen zählen amerikanische Unternehmen wie Qualcomm, AT & T und Target Corp. Über die letzten 10 Jahre hat der Dow Jones U.S. Select Dividend Index im Schnitt 6.58 % Rendite pro Jahr erzielt.

ProShares S & P 500 Dividend Aristocrats Index

Bei Dividendenaristokraten handelt es sich um Aktien von Unternehmen, welche ihre Dividenden mindestens 25 Jahre in Folge erhöht haben. Heutzutage gilt der Aufbau eines Dividendenportfolios aus Aristokraten zu einer der beliebtesten Anlagestrategien, da Dividendenaristokraten im allgemeinen vorhersehbare Erträge und regelmäßige Steigerungen bieten.

Der ProShares S & P 500 Dividend Aristocrats Index ist ein gleichgewichteter Index, welcher in der Regel etwa 40 bis 50 Namen vom S & P 500 enthält. Bekannte enthaltene Unternehmen (welche der Definition eines Dividendenaristokraten entsprechen) sind zum Beispiel: Target, Franklin Resources, Carrier Global, Lowe’s und Cintas. Der größte Sektor des Index ist „Industrie“ mit derzeit etwas über 25 %, gefolgt von Konsumgütern mit leicht über 20 %. Seit seiner Gründung konnte der ProShares S & P 500 Dividend Aristocrats Index eine durchschnittliche Rendite von 12.24 % pro Jahr erzielen.

NASDAQ US Dividend Achievers Select Index

Die Definition von „Dividend Achiever“ unterscheidet sich nur geringfügig von der eines Dividendenaristokrat. Allerdings handelt es sich trotzdem um einen entscheidenden Unterschied. Dividenden Achiever benötigen im Gegensatz zu Dividendenaristokrat nur eine 10 jährige Dividendenerhöhung (statt 25). Dadurch ist aber natürlich das Universum der Anlagemöglichkeiten für den US amerikanischen Dividend Achievers Select Index der NASDAQ deutlich größer.

Dieser Index besteht bereits seit 2000 und beinhaltet in der Regel über 100 Large Cap Unternehmen aus einer Vielzahl von Branchen und Sektoren. Apple, Microsoft, Walmart und Visa stehen ganz oben auf der Indexliste. Der NASDAQ US Dividend Achievers Select Index konnte allein in den letzten 3 Jahren um insgesamt über 40 % zunehmen.

S & P Global Dividends Opportunity Index

Natürlich bestehen Dividendenmöglichkeiten weltweit. Der S & P Global Dividends Opportunity Index erweitert die bisher auf den amerikanischen Markt fokussierten Dividenden Indizes etwas und umfasst rund 100 Aktien, welche nach Rentabilität, Gewinn pro Aktie (EPS) und Liquidität ausgewählt werden.

Allerdings sollten sich insbesondere Risikoaverse Anleger der Zusammensetzung dieses Index bewusst sein. Im Dezember 2020 stammen nur leicht über 30 % der Vermögenswerte in diesem Index aus den USA. Das Mandat des Index besagt auch, dass sich Aktien aus Industrie- und Schwellenländern qualifizieren können, was generell das Risiko erhöht. Der S & P Gloval Dividends Opportunity Index kommt in den letzten Zehn Jahren im Durchschnitt auf eine negative Rendite von – 2.31 % pro Jahr, was im Vergleich zu den anderen Indizes in unserer Übersicht kein sehr guter Schnitt ist.

STOXX Global Select Dividend 100 Index

Der STOXX Global Select Dividend 100 Index bietet Anlegern das ideale Instrument, um Unternehmen mit hoher Dividendenrendite im STOXX Global 1800- ndex abzubilden.
Dabei kombiniert der Index die renditestärksten Aktien aus den Regionen Amerika, Europa und Asien / Pazifik. Der Index enthält circa 40 Komponenten für Amerika und jeweils 30 Komponenten für Europa und Asien / Pazifik. Sein letzten Höchststand besaß der Index im Jahr 2008 kurz vor dem Börsencrash. Über die letzten 5 Jahre konnte der STOXX® Global Select Dividend 100 Index im Schnitt eine Rendite von 4.19 % pro Jahr erzielen.

Die besten Dividenden ETF Angebote – Welche ETFs zahlen eine Dividende?

Wie bereits aufgezeigt gibt es eine große Anzahl an möglichen Dividenden ETFs zur Auswahl. Daher ist es nachvollziehbar, weshalb sich viele Anleger in der Auswahl des besten Dividenden ETF schwertun. Im folgenden Abschnitt möchten wir daher kurz 5 interessante Dividenden ETFs vorstellen, welche alle über eToro handelbar sind.

DGRO – iShares Core Dividend Growth ETF

Der DGRO ETF oder iShares Core Dividend Growth ETF ist einer der bekanntesten und größten (nach Volumen) Dividenden ETFs. Er ermöglicht ein kostengünstiges Engagement in amerikanische Aktien, welche auf Dividendenwachstum ausgerichtet sind. Dabei konzentriert sich der ETF auf amerikanische Unternehmen, welche in der Vergangenheit ein nachhaltiges Dividendenwachstum verzeichnet haben, legt aber gleichzeitig hohen Wert darauf, branchenübergreifend diversifiziert zu bleiben.

Die Gesamtkostenquote des ETF beträgt günstige 0,08 % p.a. bei einem Anlagevermögen (Stand 24. Dezember 2020) von 14.449.906.239 US-Dollar. Der verfolgte Index ist der Morningstar US Dividend Growth Index. Über die letzten 30 Tage bestand das durchschnittliche Volumen 2.081.687.00 gehandelte Anteile. Zu den größten enthaltenen Unternehmen zählen Apple, Microsoft, JPMorgan Chase & co und Johnson & Johnson.

HDV – iShares Core High Dividend ETF

Auch der iShares Core High Dividend ETF konzentriert sich auf hochwertige US-Unternehmen mit einer überdurchschnittlichen Dividendenauszahlung. Der Index verfolgt 75 amerikanische Aktien, welche regelmäßig auf Ihre „finanzielle Gesundheit“ überprüft werden. Der iShares Core High Dividend ETF beträgt 0,08 % p.a. und besitzt derzeit ein Anlagevermögen von über 5.778.180.719 US-Dollar (Stand 24. Dezember 2020). Der verfolgte Index ist der Morningstar Dividend Yield Focus Index. Über die letzten 30 Tage bestand das durchschnittliche Volumen 299.637.00 gehandelte Anteile. Zu den anteilig größten enthaltenen Unternehmen zählen Exxon Mobil, AT&T, Johnson & Johnson und Verizon Communications Inc.

IADP – iShares Asia Pacific Dividend ETF

Der iShares Asia Pacific Dividend ETF bietet Ihnen ein Engagement in Unternehmen im asiatisch pazifischen Raum, welche die höchsten Dividendenrenditen besitzen. Der ETF beinhaltet ca. 50 verschiedene börsennotierte Wertpapiere. Der iShares Asia Pacific Dividend ETF besitzt eine TER von 0.59 % p.a. und verfolgt den Dow Jones Asia/Pacific Select Dividend 50 Index. Zum derzeitigen Stand (24. Dezember 2020) verwaltet der ETF insgesamt 382.189.991 US-Dollar. Die größten enthaltenen Unternehmen sind Bendigo and Adelaide Bank mit 4.22 %, Fortescue Metals Group mit 3.98 % und McMillan Shakespeare mit 3.68 %.

SCHD – Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Der Schwab U.S. Dividend Equity ETF versucht eine möglichst hohe Gesamtrendite zu erzielen, indem er den Dow Jones US Dividend 100 Index so genau wie möglich verfolgt. Er verspricht eine unkomplizierte und kostengünstigen ETF mit Fokus auf ein diversifiziertes Portfolio, welches sich auf Qualität und Nachhaltigkeit von Dividenden konzentriert. Die Gesamtkostenrate des Schwab U.S. Dividend Equity ETF beträgt günstige 0.06 %. Der ETF verwaltet Assets in Höhe von 16.090.998.215,90 (Stand 23.12.2020). Im Jahr 2020 betrug die ausgezahlte Dividende 3.59 %. Derzeit beinhaltet der ETF 102 verschiedene Aktien. Zu den anteilig größten enthaltenen Aktien zählen UPS, Altria Group, Coca Cola und 3M.

DVY – iShares Select Dividend ETF

Der iShares Select Dividend ETF bietet Ihnen ein Engagement in US amerikanischen Broad-Cap-Unternehmen mit einer konsistenten Dividendenhistorie. Dabei konzentriert sich der ETF auf 100 amerikanische Aktien, dessen letzte 5-Jahres-Aufzeichnungen eine hohe Zahlung von Dividenden aufwiesen. Die Dividenden Auszahlung betrug im Jahr 2020 4.05 % und ist damit höher als bei vielen Konkurrenten. Der ETF verwaltet ein Vermögen von 14.469.053.191 US-Dollar (Stand 24.12.2020) und besitzt ein durchschnittliches 30 Tage Volumen von 623.884 gehandelten Aktien. Die größten enthaltenen Unternehmen sind die Altria Group mit 2.28 %, Prudential Financial Inc mit 2.17 % und Lyondellbasell Industries mit 2.16 %. Der größte Sektor des ETF ist „Finanzen“ mit 27.48 %

Lohnt sich die Investition in ein Dividenden ETF?

Ob ein Investment in einen Dividenden ETF der eigenen Anlagestrategie entspricht, muss letztendlich jeder Anleger für sich selbst entscheiden. Allerdings hat die Vergangenheit gezeigt, dass sich ein Dividendenausschüttender Exchange Traded Funds durchaus lohnen kann. Nicht ohne Grund erfreuen sich Dividenden ETFs in letzter Zeit wachsender Beliebtheit. Insbesondere bei Anlegern, die hohe Renditen und mehr Stabilität in ihren Portfolios suchen. Wie auch bei Aktien und vielen Investmentfonds zahlen die meisten ETFs ihre Dividenden vierteljährlich aus. Also einmal alle drei Monate. Es sind jedoch auch ETFs verfügbar, welche eine monatliche Dividendenrendite bieten.

Wenn Sie einen Dividenden ETF für ein passives Einkommen suchen, können monatliche Dividenden für die Verwaltung von Cashflows bequemer sein und helfen bei der Budgetierung mit vorhersehbaren Einnahmequellen. Darüber hinaus erzielen diese Produkte im Durchschnitt eine höhere Gesamtrendite, wenn die monatlichen Dividenden reinvestiert werden. Obwohl die Märkte in letzter Zeit besonders volatil war, gehen viele Analysten davon aus, dass der aktuelle Konjunkturzyklus in den USA noch mindestens einige weitere Jahr und möglicherweise sogar noch länger andauern wird. Angesichts dieser anhaltenden Dynamik dürften aufgrund des erheblichen Umsatz- und Gewinnwachstums der Unternehmen höhere Aktienkurse auftreten. Dividenden ETFs stellen durch Ihre regelmäßigen Zahlungen besonders in eher unruhigen Zeiten wie aktuell eine sichere Investition dar.

Passives Einkommen durch Dividende

Passive Einkommensanlagen können das Leben eines Anlegers erheblich vereinfachen. Wie bei jeder Investition ist es wichtig, die erwarteten Renditen passiver Einkommensmöglichkeiten gegen potenzielle Verluste abzuwägen. Das Ziel von einem Dividenden ETF ist finanzielle Freiheit. Aber wann genau finanzielle Freiheit beginnt, ist für jeden unterschiedlich. Gehen wir am Anfang von einer einfachen Frage aus: Wie hoch muss meine Investitionen sein, damit ich 100 € passiv pro Monat erhalten? Dafür gehen wir von einem Dividenden ETF aus, was Ihnen im Jahr eine Dividende von 3.5 % ausschüttet. Was wir hierbei bewusst außen vorlassen, dass natürlich viele Dividenden ETFs zusätzlich zu Ihrer Dividenden auch an Wert gewinnen. Einige ETFs sogar durchschnittlich 10 % oder mehr pro Jahr. Wenn Sie ein ETF besitzen, welches Ihnen 3.5 % Dividende pro Jahr ausschüttet, benötigen Sie ein Investment in Höhe von ca. 34.000 € um eine Dividende von 100 € monatlich (1200 € jährlich) zu erhalten.

Gewinne auch bei sinkenden Kursen

Dividenden waren historisch gesehen deutlich weniger volatil als Aktienkurse. Ein guter Ausgangspunkt für diese Studie ist ein Rückblick auf die Zeit, um zu verstehen, wie volatil Dividendenzahlungen im Vergleich zu Aktienkursen waren. Das liegt daran, dass Dividenden aktiv vom Managementteam eines Unternehmens entschieden werden können, relativ unabhängig von externen Faktoren. Oft ist die Kürzung der Dividende eines der letzten Dinge, die ein Unternehmen tun möchte, da dies häufig auf finanzielle Belastungen und ein geringeres Vertrauen in das Geschäft hinweist.

Selbst wenn die Aktienkurse fallen und die Anleger in Panik geraten, versuchen die Managementteams häufig, die Dividende des Unternehmens aufrechtzuerhalten, solange dies nicht die Fähigkeit gefährdet, wesentliche Verpflichtungen wie Schuldenzahlungen und Investitionen zur Aufrechterhaltung ihres Geschäfts zu erfüllen. Unternehmen, die Dividenden zahlen, sind tendenziell auch reifer mit etablierten Kundenstämmen und relativ stabilen Umsätzen, Erträgen und Cashflows. Seit dem Ende des Zweiten Weltkriegs gab es 11 Rezessionen und „Bärenmärkte“. Wie bereits erwähnt, waren die von Unternehmen des S & P 500 gezahlten Dividenden auch in Zeiten großer Not weitaus weniger volatil als ihre Aktienkurse. Tatsächlich stiegen in drei dieser Rezessionen die an die Anleger gezahlten Dividenden tatsächlich. So bieten Dividenden ETFs oft auch Gewinne bei sinkenden Kursen.

Gebühren beim Kauf von Dividenden ETFs

Wie Sie vielleicht bereits wissen, sind die Verwaltungskosten von ETFs deutlich niedriger als bei beispielsweise aktiv gemanagten Fonds. In der Regel liegt die Verwaltungsgebühr von einem ETF bei unter 0,5 Prozent pro Jahr. Für aktiv gemanagten Fonds fallen fast immer über 1,0 Prozent Verwaltungsgebühr pro Jahr an. Bei dem Kauf und Verkauf von Dividenden ETFs spielen daher Depotgebühren und Ordergebühren eine entscheidend wichtigere Rolle. Hohe Gebühren sorgen schnell für geringere Gewinnen. Zum Glück gibt es inzwischen allerdings bereits sehr kostengünstige Broker, welche teilweise überhaupt keine Depotgebühren und bei regelmäßigen Sparplanraten keine Ordergebühren verlangen.

Achten Sie also unbedingt auf das Gebührenmodell von ihrem Broker!

Wir vergleichen die Gebühren beim Kauf eines Dividenden ETFs. Dafür nehmen wir folgendes Beispiel an:

• Sie kaufen ein Dividenden ETF im Wert von 1.000€
• Sie halten das Dividenden ETF für einen Monat
• Sie gehen davon aus, dass sich der Kurs in diesen 30 Tagen nicht ändert

Mit diesen drei Annahmen ergeben sich folgenden Gebühren bei Comdirect, eToro & Libertex:

Erträge von ETFs berechnen

Dividenden ETFs Fazit: Unsere Bewertung

Dividenden gelten im Allgemeinen als Zeichen für eine gute finanzielle Gesundheit, sowohl für Sie als Investor, als auch für das Unternehmen, in das Sie investiert sind. Die Erstellung einer Anlagestrategie, bei der Sie in Unternehmen mit einer guten vierteljährlichen Dividendenhistorie investieren, kann Ihrem Portfolio Stabilität verleihen und dies auch bieten Ihnen die Möglichkeit, stetige Erträge abzuleiten und Kursrückgänge abzufedern.

Dividendeninvestitionen sind eine großartige Möglichkeit, durch Aufzinsung Wohlstand aufzubauen, wodurch Sie mehr Aktien erhalten, wenn Ihre Dividenden ausgezahlt werden. Dividenden werden ebenfalls sehr selten gesenkt, sodass Sie eine stabile und zuverlässige Einnahmequelle haben, solange das Unternehmen, in das Sie investiert haben, die Dividenden zahlen kann. Dividenden ETFs verbinden die Vorteile von Dividendeninvestitionen in Aktien mit der Einfachheit und Sicherheit durch die Diversifikation von ETFs.

Dividenden sind jedoch keine Garantie und können bestimmten unternehmensbezogenen und wirtschaftlichen Risiken unterliegen. Darüber hinaus sind Unternehmen, welche Dividenden zahlen, im Allgemeinen keine wachstumsstarken Führungskräfte, da Wachstumsunternehmen tendenziell mehr von ihrem hart verdienten Geld für Forschung und Entwicklung, Kapitalerweiterung und Mitarbeiterbindung ausgeben als für Aktiendividenden. Wenn Sie in wachstumsstarke Unternehmen investieren möchten, sind traditionelle ETFs möglicherweise die bessere Option. Es ist leider auch relativ schwierig – wenn auch nicht unmöglich – mit Dividenden signifikantes Geld zu verdienen, sofern Sie nicht bereits über signifikantes Geld verfügen. Sie müssen für sich selbst feststellen, ob Sie lieber ein höheres Risiko an der Börse eingehen wollen, oder ob Sie bereit sind, auf die Rendite Ihrer Investition zu warten.

Um mit Dividenden ETFs handeln zu können, benötigen Sie einen Broker. Unsere Empfehlungen lautet eToro. Aber egal, für welchen Broker Sie sich entscheiden – Achten Sie unbedingt bei der Wahl von Ihrem Broker darauf, dass dieser von staatlicher Seite aus zugelassen und reguliert ist. Dividenden ETFs gelten heute als eine der besten Möglichkeiten, langfristig und erfolgreich ein Vermögen aufzubauen. Sie sind deutlich interessanter und lohnenswerter als beispielsweise das Sparkonto, bringen aber dementsprechend auch etwas mehr Risiken mit sich.

Dividenden ETFs kaufen – FAQ

Was ist ein Dividenden ETF?

Ein Dividenden ETF (Exchange Traded Fund) ist ein Investmentfonds, welches genau wie Aktie und andere ETFs an der Börse gehandelt wird. Dividenden ETFs ähneln Investmentfonds, können aber während des ganzen Handelstages eingekauft und verkauft werden. Investmentfonds können dagegen nur zum Marktschluss gehandelt werden. Dividenden ETFs konzentrieren sich dabei auf Aktien, welche in den letzten Jahren überdurchschnittlich hohe Dividenden ausgezahlt haben. Sie bieten dabei die besten Eigenschaften von den zwei beliebtesten Vermögenswerten: Die Diversifizierungsvorteile eines Investmentfonds und die Leichtigkeit von Aktien.

ETF oder Aktienfonds?

Ein Exchange Traded Fonds ist in der Regel günstiger. Da hier meistens auf einen Fondsmanager verzichtet wird. Dadurch halten sich die Gebühren oft unter einem Prozent pro Jahr. Außerdem hat sich gezeigt, dass ein aktiv verwalteter Fonds gegenüber einem ETF bei der Rendite kaum (wenn überhaupt) Vorteile bietet. Das macht einen ETF für viele Anleger also zur besseren Wahl.

Welchen Dividenden ETF sollte ich kaufen?

Bei Dividenden ETFs hat man eine große Auswahl. Für Anfänger empfiehlt sich am besten ein ETF welches sich auf sichere und bereits lang beständige amerikanische Unternehmen konzentriert. Die Liste der Dividenden Aristokraten bietet hier einen guten Anhaltspunkt. Soll es kein Dividenden ETF sein, raten wir zu einem ETF welches den MSC World Index nachverfolgt. Beim MSCI World handelt es sich um einen weltweiten Index ,welcher die Weltwirtschaft relativ gut nachverfolgt und abbildet.

Wie kann ich Dividenden ETFs kaufen?

Ein Dividenden ETF können Sie nicht direkt bei der emittierenden Investmentgesellschaften erwerben, sondern müssen es über die Börse kaufen. Das bedeutet, dass Sie es bei dem Aktienbroker ihres Vertrauens genauso einfach wie auch Aktien erwerben können. Wir von etfsparplan.com Raten zum Onlinebroker eToro. Hier können Sie Dividenden ETFs kostenfrei handeln.

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