🥇 Scalable Capital Test 2020: ETF Vermögensverwalter Erfahrungen

Wenn Sie sich bereits in der Vergangenheit mit ETF Sparplänen auseinandergesetzt haben, dann haben Sie höchstwahrscheinlich auch bereits von den sogenannten ETF Vermögensverwaltern gehört. Dabei handelt es sich um automatische Programme, welche das Kapital ihrer Kunden in verschiedene Anlagen wie zum Beispiel ETFs investieren. Einer der bekanntesten und größten dieser automatischen Vermögensverwalter ist Scalable Capital.

Mit dem Broker Scalable Capital können Sie auf einfache Art und Weise in eine große Anzahl von verschiedenen ETFs investieren. Dabei bietet der ETF Vermögensverwalter von Scalable Capital auch die Möglichkeit an, als ETF Sparplan in ETFs zu investieren.

Der Broker Scalable Capital bietet Ihnen eine umfassende Anlagelösung zu einem sehr attraktiven Preis an. Wir von etfsparplan.com haben uns den Anbieter Scalable Capital deshalb einmal genauer angesehen und ihn genau überprüft. Wir möchten im folgenden Scalable Capital Test einige der wichtigsten Fragen zum Anbieter und zu ETF Vermögensverwalter beantworten. Dazu zählen Fragen wie: Was genau ist ein ETF Vermögensverwalter? Welche Vorteile und Nachteile gibt es bei Scalable Capital? Wie meldet man sich bei Scalable Capital an?

Die wichtigsten Fakten zu unserem Scalable Capital Erfahrungen

Scalable Capital Vorteile und Nachteile

Das Angebot von Scalable Capital ist sehr vielfältig. Es gibt eine Vielzahl an verschiedenen ETFs und eine professionelle Vermögensverwaltung. Das Unternehmen erlaubt ein kinderleichtes Investment in ETFs zu günstigen Konditionen. Dabei ist Scalable Capital durch die BaFin reguliert und damit absolut vertrauenswürdig. Aber die Vorteile von Scalable Capital gehen noch weiter. Sie finden unter anderem einen kostenlosen Altersvorsorgerechner und eine persönliche Beratung an fünf Standorten. Das dynamische Risikomanagement bietet die Möglichkeit durch verschiedene Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe), eine globale Diversifikation vom eigenen Portfolio. Übrigens – Scalable Capital ist natürlich auch als App vorhanden. So haben Sie jederzeit und überall Übersicht auf Ihre aktuellen Investments.

Natürlich gibt es auch ein paar Bereiche mit Verbesserungsmöglichkeiten. Einige Kunden könnte die hohe Mindesteinlage von 10.000 Euro abschrecken oder auch die relativ hohen Jahresgebühren von 0.75 %. Allerdings handelt es sich bei Scalable Capital um eine absolut professionelle Finanzdienstleistung und Anleger welche, ein gewisses Grundwissen besitzen (was Sie auch definitiv benötigen) sollten schnell die Vorteile des Anbieters zu schätzen wissen.

Scalable Capital Anmeldung in 4 Schritten

Die Anmeldung bei Scalable Capital ist sehr einfach. In nur 4 Schritten gelangen Sie von der Anmeldung zum finalen Schritt und können dann den ETF Vermögensverwalter für sich handeln lassen. Im folgenden Abschnitt finden Sie eine Schritt für Schritt Anleitung zum Eröffnen eines Konto bei Scalable Capital.

Schritt 1 – Die Registrierung

Zunächst müssen Sie sich bei Scalable Capital registrieren, indem Sie rechts oben auf der Homepage des Anbieters auf „Kunde werden“ klicken. Danach können Sie sich zunächst einmal mit Ihrer E-Mail Adresse anmelden, welche Sie natürlich noch verifizieren müssen.

Nach der erfolgreicher Verifizierung erfolgen jetzt die weiteren Anmeldeschritte bei Scalable Capital. Hierzu gehören die standardmäßige Angabe von persönlichen Daten wie beispielsweise Vor– und Nachname als auch Ihre Telefonnummer.

Schritt 2 – Fragen & Einstellungen

Im weiteren Zuge der Registrierung bei Scalable Capital müssen Sie einige Fragen beantworten. Hierzu gehören die typischen Fragen zu Ihren persönlichen Kenntnissen über verschiedene Anlageprodukte, welche aufgrund von Richtlinien der Europäischen Union von lizenzierten Brokern vorausgesetzt werden. Die EU möchte hierdurch in Erfahrung bringen, ob Kunden über die vom Broker angebotenen Produkte Bescheid wissen. Es ist also durchaus sinnvoll, auf diese Fragen wahrheitsgetreu zu antworten. Bei Scalable Capital haben diese Fragen nämlich einen Einfluss auf die von Ihnen später verfügbaren Risikoklassen. Haben Sie alle Felder ausgefüllt, müssen Sie nur noch Ihren Account verifizieren. Dies geschieht sehr einfach mithilfe von einem Lichtbildausweis oder einer Adressbestätigung, wie Sie sie auch von anderen Brokern kennen.

Die Anlagestrategien von Scalable Capital und die Auswahl an Anlageinstrumenten hängt wie bereits erwähnt stark von dem von Ihnen ausgefüllten Fragebogen ab. Auch das Risikomanagement wird bei diesem Broker aus dem Fragebogen berechnet. Wenn Sie also nicht wahrheitsgetreu antworten, kann der automatische ETF Vermögensverwalter Ihnen womöglich eine ungeeignete Anlagestrategie empfehlen.

Schritt 3 – Die Einzahlung bei Scalable Capital

Natürlich müssen Sie zunächst Geld auf Ihr Kundenkonto einzahlen, um mit dem Handel zu beginnen. Beziehungsweise im Fall von Scalable Capital den automatischen ETF Vermögensverwalter mit dem Handel beginnen lassen. Eine Einzahlung können Sie in der Regel mit einer einfachen Banküberweisung vornehmen. Dafür können Sie zum Beispiel auch einfach ein SEPA-Lastschriftmandat einrichten. Dabei sollten Sie allerdings beachten, dass die Mindesteinzahlung zur Nutzung des Angebots von Scalable Capital relativ hohe 1.000 Euro beträgt.

Schritt 4 – Den ETF Vermögensverwalter für Sie handeln lassen

Sie sind fast soweit. Tatsächlich unterscheidet sich Scalable Capital besonders in „Schritt 4“ von einem klassischen Broker bzw. Depot. Statt eigenständig zu handeln, lassen Sie dies bei Scalable Capital vom ETF Vermögensverwalter übernehmen. Ab jetzt übernimmt Scalable Capital die Hauptarbeit für Sie.

Was genau ist Scalable Capital? Wie funktioniert der ETF Vermögensverwalter?

Scalable Capital ist besonders für seinen ETF Vermögensverwalter bekannt. Bei einem ETF Vermögensverwalter oder im allgemeinen Sprachgebrauch oft auch als Robo Advisor (Robot = Roboter und Advisor = Berater) bezeichnet, handelt es sich um eine digitale Plattform, welche automatisch durch einen Algorithmus gesteuert Anlagen durchführt und dies ohne oder mit nur äußerst geringer menschlicher Aufsicht.

Genau auf diesem Gebiet ist Scalable Capital absolut branchenführend. Der Robo Advisor von Scalable Capital nutzt die Informationen, welche Sie bei der Registrierung über ihre finanzielle Situation  und Ihre zukünftige Ziele angegeben haben und verwendet diese Informationen dann, um Ihnen Ratschläge zu erteilen und Ihr Vermögen automatisch anzulegen.

Wie funktioniert der ETF Vermögensverwalter und ist Scalable Capital seriös?

Das Unternehmen Scalable Capital wurde bereits 2014 gegründet und bietet seit dem seine digitale Vermögensverwaltung an, welche Kunden ermöglicht, einfach und schnell in ETFs zu investieren, ohne sich vorher großartig mit dem aktuellen Markt oder einzelnen Firmen und Unternehmen auseinanderzusetzen. Scalable Capital erstellt seinen Kunden hierfür ein globales und diversifiziertes sowie auf die persönliche Risikoneigung zugeschnittenes und vollständig individuelles ETF Portfolio.

Dieses auf Sie zugeschnitte Portfolio wird automatisch von Scalable Capital überwacht und sogar teilweise angepasst. Scalable Capital bietet seinen Kunden insgesamt 23 verschiedene Risikokategorien, um ihr Portfolio weiter zu individualisieren. Zur Umsetzung der verschiedenen Anlagestrategie nutzt Scalable Capital allerdings ausschließlich ETFs eingesetzt werden.

Zurück zur eigentlichen Frage: Ist der Anbieter seriös? Ja! In unserem Scalable Capital Erfahrungen konnten wir mit absoluter Sicherheit feststellen, dass es sich um einen 100 % seriösen Anbieter handelt. Lassen Sie sich von Wörtern wie „Robo Advisor“ nicht verunsichern. Dies sind heutzutage beliebte Buzzwörter. Aber ETF Vermögensverwalter gibt es tatsächlich schon seit einer langen Zeit. Im Endeffekt handelt es sich lediglich um eine Software, welche dazu dient, Ihr Vermögen zu verwalten. Besonders größere Banken und Investmentfirmen haben diese Technologie schon lange genutzt. Scalable Capital ermöglicht diese Technologie nun auch privaten Endkunden und zwar vollkommen ohne einen Mittelmann (wie, beispielsweise eine Bank).

Außerdem sind viele ETF Vermögensverwalter (Robo Advisors) von Finanzaufsichtsbehörden reguliert und überwacht – so auch Scalable Capital. Das Unternehmen wird von der BaFin reguliert. So werden die bei Scalable Capital angelegten Gelder von unabhängigen Kapital Verwaltern angelegt und von der Baader Bank gehandelt.

Scalable Capital Erfahrungen

Robo Advisors beziehungsweise ETF Vermögensverwalter werden immer beliebter. Mehrere verschiedene Segmente der investierenden Öffentlichkeit haben automatische ETF Vermögensverwalter bereits aus verschiedenen Gründen in Anspruch genommen. ETF Vermögensverwalter sind besonders bei den „Millennials“ sehr beliebt. Sie setzen automatische ETF Vermögensverwalter ein, weil sie ein gewisses Maß an Komfort bieten und das bei oft günstigeren Gebühren als menschliche Berater. Schauen wir uns also die Scalable Capital Erfahrungen einmal etwas genauer an.

Angebot

Für Anleger gibt es verschiedene Möglichkeiten, dass persönliche Portfolio bei Scalable Capital aufzubauen. Das breite Angebot umfasst eine Vielzahl an ETFs sowie ETCs. Diese ETFs decken jegliche Branchen und Regionen ab und ermöglichen dadurch auch automatisch ein Investment in Aktien, Anleihen, Rohstoffe und weitere Vermögenswerte. Es ist möglich, ETFs auszuwählen, welche sich auf einzelne Sektoren konzentrieren (z. B. Technologie) oder auf Regionen (z. B. Schwellenländer vs. Industrieländer).

Das Investment in verschiedene Finanzprodukte mittels eines ETFs bietet den Vorteil, dass Sie tatsächlich ohne größere Finanzkenntnisse investieren können. Alles, was Sie tun müssen, ist die interessantesten und für Sie vielversprechendsten Themengebiete auszusuchen. Diese werden dann für Sie von den Experten von Scalable Capital verwaltet. Die Plattform bietet Ihnen hierfür über 4000 verschiedene Aktien an, welche alle wichtigsten und größten Indizes der Welt abbilden. Dazu kommen beim Anbieter über 2000 Fonds, welche ohne Ausgabeaufschlag gehandelt werden können, sowie über 1400 sparplanfähige ETFs.

Funktionen

Wirklich interessant ist aber nicht nur die große Auswahl von Scalable Capital, sondern besonders die einzigartige Funktion eines automatischen ETF Vermögensverwalter (Robo Advisor). Scalable Capital bietet seinen Kunden dadurch maßgeschneiderte Anlagekonzepte mit einer laufenden Portfolioüberwachung an. Diese Art von Betreuung kostet normalerweise eine sehr große Menge Geld. Der vollautomatische ETF Vermögensverwalter garantiert Ihnen, dass Ihr Kapital ideal investiert wird und so einen maximalen Gewinn erzielt. Maßgeschneiderte Anlagekonzepte sind bei Finanzexperten schon seit langer Zeit das A und O. Mit der führenden Technologie vom Anbieter ist dies nun auch für Privatpersonen möglich. Zusätzlich gibt es eine breite Risikosteuerung sowie eine optionale Nachhaltigkeitsoption.

Besonders die laufende Portfolioüberwachung garantiert Ihnen ein verantwortungsbewusstes Investieren. Das vielleicht wichtigste? Sie verspricht eine enorme Zeitersparnis für Sie als Kunde. Übrigens bietet Scalable Capital auch eine hauseigene App an. So können Sie den Vermögensverwalter jederzeit bequem über die Webandwendung oder alternativ von unterwegs von Ihrem Handy mobil erreichen. Dadurch haben Sie ihr Portfolio jederzeit und überall im Blick.

Zahlungsmethoden

Unsere Scalable Capital Erfahrungen zeigen, dass der Anbieter einen hohen Wert auf einfache Einzahlungsmethoden legt. Sie können Sie entscheiden, entweder eine Einmalzahlung zu tätigen oder alternativ auf einen von uns sehr geschätzten ETF Sparplan zurückzugreifen.

Normalerweise erfolgt die Einzahlung beim Anbieter über das in Ihrem Kundenkonto hinterlegte Girokonto. Im Falle eines monatlichen Sparplans wird ein sogenanntes SEPA-Lastschriftmandat durchgeführt. Hierdurch bucht Scalable Capital den von Ihnen gewählten Betrag am Anfang jeden Monats von Ihrem Girokonto ab. Dieser Betrag wird daraufhin Ihrem Kundenkonto gutgeschrieben.

Sicherheit

Ein weiteres sehr wichtiges Kriterium ist die Sicherheit von einem Broker. Auch hier überzeugt Scalable Capital. Das Finanzdienstleistungsinstitut besitzt die aufsichtsrechtliche Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (kurz: BaFin) zur Finanzportfolioverwaltung (der sogenannten Vermögensverwaltung) nach dem § 32 Kreditwesengesetz (KWG). Als Vergleich: Die Deutsche Bank unterliegt der gleichen Aufsicht.

Für ein sicheres Investment ist auch eine Einlagensicherung ratsam. Bedenken Sie hierbei allerdings, dass es sich bei Scalable Capital nicht um eine Bank handelt. Trotzdem bietet der Broker eine Einlagensicherung an, welche in diesem Fall über die Baader Bank AG erfolgt. Dies garantiert Ihnen eine gesetzliche Einlagensicherung von bis zu 100.000 EUR. Übrigens zählen ETFs als „Sondervermögen“ und sind dadurch von einer möglichen Insolvenz ausgenommen. Ihr Kapital ist bei Scalable Capital also so sicher, wie es nur sein kann.

Generell gilt ein ETF als ein Anlagegut mit relativ wenigen Risiken. Besonders wenn Sie es beispielsweise mit einem CFD Trade oder ein Investment in eine einzelne Aktie vergleichen. Dadurch, dass Scalable Capital nur Investments in ETFs anbietet, besitzen Sie automatisch ein  Portfolio mit einer relativ guten Streuung, was für ein noch niedriges Risiko bei der Anlage sorgt.

Bei Scalable Capital werden außerdem alle Daten über eine sehr sichere TSL/SSL-Verschlüsselung übertragen. Der Anbieter verspricht außerdem, dass alle seine Server in einem deutschen Rechenzentrum stehen und so sämtliche Daten den höchsten deutschen Datenschutzstandards unterliegen.

Support und Kundenservice bei Scalable Capital

Auch hier überzeugt der Anbieter. In unserem Test bot der Anbieter einen wirklich ausgezeichneten Kundenservice. Dies beginnt bereits mit einem sehr ausführlichen FAQ (Frequently Asked Questions) Bereich auf der Webseite des Broker, auf welcher die wichtigsten Fragen beantwortet werden. Sollten Sie dennoch einmal weitere Unterstützung benötigen, so haben Sie bei Scalable Capital eine Vielzahl von Möglichkeiten.

Zunächst können Sie den Anbieter per Telefon erreichen. Der telefonische Kundenservice von Scalable Capital ist von Montags bis Freitags von 10.00 Uhr morgens bis 19.00 Uhr abends erreichbar. Des Weiteren gibt es auch einen sehr hilfreichen und nützlichen Rückrufservice. Als weitere Möglichkeit bietet das Unternehmen die Kontaktaufnahme über WhatsApp oder sogar per Live Chat an. Beide Möglichkeiten gibt es sowohl in der Webanwendung als auch in der App.

Gebühren

Einer der wohl wichtigsten Punkte eines ETF Vermögensverwalter sind die Gebühren. Was uns direkt gefällt? Scalable Capital gibt alle seine Gebühren sehr übersichtlich an.

Hierbei fällt natürlich sofort auf, dass ein automatischer ETF Vermögensverwalter teurer als ein klassisches Depot ist.

Scalable Capital – Erfahrungen und Kundenmeinungen

Sowohl die externen Testberichte als auch die Kundenmeinungen können sich sehen lassen. So wird der Anbieter in zahlreichen Bewertungen als branchenführend bezeichnet und immer wieder als einer der besten automatischen ETF Vermögensverwaltern hervorgehoben. Besonders, weil das Angebot gegenüber einer Bank und einem privaten Finanzberater deutlich günstiger und teilweise besser ist.

Das Angebot von Scalabe Capital ist besonders für Nutzer interessant, welche selbst nur wenig von Geldanlagen verstehen und auch keine Zeit verschwenden wollen, sich näher damit zu beschäftigen. Dies findet sich auch in vielen Kundenmeinungen wieder. Generell raten wir trotzdem allen Nutzer dazu, sich im Vorfeld wenigstens ein wenig über Anleihen und ETFs zu informieren und zumindest ein solides Grundwissen aufzubauen. Das hilft dabei, die Software hinter Scalable Capital zu verstehen und ideal einzustellen.

Welche Rendite können Sie von Scalable Capital erwarten?

Diese Fragen möchten wir nur ungern beantworten. Im Allgemeinen sollten Sie bei Investments in keinem Fall von festen Erwartungen sprechen, welche mit sicheren Renditen einhergehen. Dies ist einfach nicht möglich. Besonders bei Scalable Capital sind die möglichen Einstellungen deutlich zu individuell, wodurch sich sehr verschiedene mögliche Renditen ergeben. Beachten Sie auch, dass es auch durchaus möglich ist, dass Ihr Konto an Geld verliert. Selbst wenn Sie einen Service wie Scalable Capital nutzen.

So sind die Erträge und Renditen von den von Ihnen gewählten ETF Sektoren abhängig. Beim Anbieter und im Allgemeinen gibt es immer die Auswahl zwischen eher risikoreichen Anlagen, welche mit potenziell höheren Gewinnen einhergehen oder Risikoaverse Anlagen, welche mit potenziell niedrigeren Gewinnen einhergehen. Auch wenn es möglicherweise selbstverständlich ist, aber auch das Ordervolumen hat natürlich einen Einfluss auf die Rendite. Wenn der automatische ETF Vermögensberater ein hohes Ordervolumen zum Handeln nutzen kann, führt dies in der Regel auch zu einer höheren Rendite.

Handelt es sich bei Scalable Capital um Betrug?

Wir konnten in unserem Scalable Capital Erfahrungen keine Anzeichen dafür finden, dass ein Betrug seitens des Anbieters vorliegt. Automatische Vermögensberater oder auch Robo Advisor gibt bereits seit einem längeren Zeitraum. Bereits seit über 20 Jahren gibt es bereits ähnliche Software, welche von großen Unternehmen eingesetzt wurde, um Vermögen zu verwalten. Der einzige Unterschied? Dank dem Internet und Scalable Capital  können nun auch Sie als Endkunde endlich ohne einen Mittelmann (wie zum Beispiel eine Bank) ihr Vermögen automatisch durch einen Algorithmus verwalten lassen.

Wichtig: Die meisten automatischen Vermögensverwalter sind von Finanzaufsichtsbehörden streng reguliert und überwacht. Die Gelder werden bei Scalable Capital von einem unabhängigen Kapital Verwalter angelegt und nicht von Scalable Capital, sondern von der Baader Bank ins Depot genommen.

Test Fazit zu Scalable Capital – Unsere Bewertung

Wir sind vom Angebot des Anbieters überzeugt. Die hier verwendeten ETFs ermöglichen ein breites Spektrum und eine gute Diversifikation, um Einbrüche weitestgehend zu vermeiden. Auch die angebotenen Anlageklassen sind diversifiziert. Es werden Aktien, Staatsanleihen, Unternehmensanleihen sowie Pfandbriefe, Rohstoffe, Immobilien und sogar der Geldmarkt angeboten. Wobei diese Anlageklassen jeweils durch ein ETF abgebildet werden. Nur auf Nischenthemen verzichtet der Anbieter leider. Insgesamt stehen Ihnen weit über 8.000 verschiedene Anlagen in mehr als 90 Ländern zur Verfügung. Auch mit seinen 23 verschiedenen Portfolios, welche auf jede Risikoklasse ausgelegt sind, bietet der Anbieter eine sehr gute Auswahl an.

Wichtig: Bei Scalable Capital handelt es sich definitiv um keine betrügerische Webseite! Der Anbieter ist im Besitz von einer BaFin Lizenz und die Finanzgeschäfte werden über die anerkannte Baader Bank AG abgewickelt. Neben einer wirklich hohen Transparenz gibt es noch einen absolut ausgezeichneten Kundenservice, welcher für Kunden bereitsteht. Mittels eigener App können Sie außerdem jederzeit und überall handeln und Ihr Portfolio überwachen.

Ein weiterer Vorteil des Anbieters besteht darin, dass Sie auch in nachhaltige ETFs investieren können. Diese wurden zwar erst vor Kurzem vom Anbieter aufgenommen, zeigt aber, wie schnell das Unternehmen auf Trends reagiert. Der wohl einzige Wermutstropfen ist die leider hohe Einlagesumme von derzeit 10.000 Euro. Trotzdem: Scalable Capital ist für uns definitiv ein hervorragender Anbieter im Bereich der automatischen ETF Vermögensberater.

Scalable Capital – FAQ

Was genau ist Scalable Capital

Bei Scalable Capital handelt es sich um einen automatischen digitalen Vermögensverwalter. Das Unternehmen vereinfacht dadurch die Geldanlage für seine Kunden. Im Angebot stehen breit diversifizierte Anlagelösungen unter Einsatz von ETFs. Hierbei handelt es sich um eine sehr umfassende und transparente Vermögensverwaltung, welche bisher nur sehr wohlhabenden Kunden vorbehalten war.

Ist es lohnenswert, ein Konto bei Scalable Capital zu eröffnen?

Ja. Der Anbieter richtet sich besonders an Anleger, welche mit einer hohen Einstiegssumme in ein diversifiziertes ETF Portfolio investieren wollen. Aber auch ein ETF Sparplan ist möglich und ratsam. Dadurch können Sie sich langfristig eine hohe Summe ersparen, welche zum Beispiel als Altersvorsorge dienen kann.

Wie viel Geld muss in Scalable Capital investieren?

Scalable Capital forder eine hohe Mindesteinlagesumme von 10.000 Euro. Ob Sie unabhängig davon jedoch mehr in den automatischen ETF Anlageberater investiert, müssen Sie am Ende selbst wissen. Am besten sollten Sie sich zunächst eine genaue Übersicht über Ihre eigenen Finanzen machen, um so das eigene Risiko besser abwiegen zu können.

Wie lange dauert eine Auszahlung bei Scalable Capital?

Die Auszahlung dauert ca. 1 bis 3 Werktage. Sie erfolgt direkt auf das von Ihnen hinterlegte Girokonto.

Welche Voraussetzungen gibt es, damit ich bei Scalable Capital erfolgreich investieren kann?

Sie müssen natürlich zunächst mindestens 18 Jahre alt sein, bevor Sie sich bei Scalable Capital registrieren können. Außerdem müssen Sie über genügend Kapital verfügen, um ein Investment beim Anbieter einzurichten. Das Minimum beträgt hierfür 10.000 €.  Eine weitere und äußerst wichtige Voraussetzung sollte sein, dass Sie ein gewisses Grundwissen für den Handel von ETFs mit sich bringen. Sie sollten sich daher auch mit den allgemeinen Risiken des Handels auseinandersetzen.