Trade Republic Erfahrungen 2023: Jeder Trade nur 1€

Trade Republic soll Deutschlands erster mobiler und provisionsfreier Broker sein,  der pro Trade nur 1€ Gebühr verlangt und eine Vielzahl von ETFs, Aktien und Derivaten sogar komplett provisionsfrei anbietet.

Mit einer aktuell sehr starken Werbeoffensive, angetrieben von der medienwirksamen Wallstreetbets Story und um Gamestop gilt Trade Republic bei vielen als das deutsche Pendant zu Robinhood.

In unserem großen Trade Republic Test 2023 schauen wir hinter die Kulissen des Unternehmens, befassen uns mit den Trade Republic Gebühren, den Sparplan Möglichkeiten und natürlich mit dem Angebot des Neo-Brokers. 

Was ist Trade Republic?

Bevor wir uns das Angebot genauer anschauen, widmen wir uns in diesem Abschnitt den Firmenhintergründen des Discount-Brokers.

Wer steckt eigentlich hinter TradeRepublic, wann wurde der Neo Broker gegründet und wie genau sieht es mit der Regulierung aus? Diese und weitere Informationen werden in diesem Abschnitt ausführlich geklärt.

Trade Republic wurde im Jahre 2015 von den Jungunternehmern Christian Hecker, Thomas Pischke sowie Marco Cancellieri mit dem Ziel gegründet, den Wertpapierhandel einfacher und kostengünstiger zu gestalten, zu demokratisieren und jedermann zugänglich zu machen. Im Jahre 2017 steigt die sino AG als Investor ein und nur zwei Jahre später erhält Trade Republic die Lizenz zur Wertpapierhandelsbank in Deutschland. Im Jahre 2020 wurde mit dem Eintritt in den österreichischen Markt der erste Schritt in Richtung internationaler Expansion unternommen.

Bei Trade Republic handelt es sich um einen Online Broker mit Banklizenz. Rechtlich gesehen gilt Trade Republic als Wertpapierhandelsbank, was bedeutet, dass der Broker von der BaFin reguliert wird und dass Anlegern eine Einlagensicherung in Höhe von bis zu 100.000€ zusteht. Da Trade Republic selbst kein Einlagengeschäft betreibt, wird das Geld bei der kooperierenden solarisBank AG verwahrt. Während die Solarisbank die Gelder der Kunden verwahrt, verläuft die eigentliche Abwicklung der Wertpapiergeschäfte über die HSBC.

Trade Republic Login in 3 Schritten 

Trade Republic Erfahrung: Vor- und Nachteile 

Trade Republic  ist ein Online Broker made in Germany, der sich das Ziel gesetzt hat, den Handel mit Wertpapieren so einfach und vor allem so kostengünstig wie kein anderes Unternehmen zu gestalten – und hier können wir den Discount-Broker beim Wort nehmen. Mit Handelskosten von nur 1€ pro Trade und einem Sparplan, der komplett kostenlos ist, hat Trade Republic ein Angebot auf Lager, was seines Gleichen sucht.

Da es sich bei Trade Republic um einen deutschen Online Broker handelt, untersteht das Unternehmen der BaFin, was ein hohes Maß an Sicherheit und Anlegerschutz bietet. Auch das Angebot des Online Brokers kann sich durchaus sehen lassen. Anleger können am Handel mit ETFs, Derivaten und Optionsscheinen teilnehmen, wobei der außerbörsliche Derivathandel mit Unterstützung der HSBC betrieben wird.

Nachteilig bleibt festzuhalten, dass die Handelsplätze sehr eingeschränkt sind. Alle Trades werden ausschließlich über einen einzigen Handelsplatz, dem LS Exchange, abgewickelt. Des Weiteren ist es für Trade Republic Kunden nicht möglich, über internationale Börsen Handel zu betreiben. Zudem ist der Broker nur per App, nicht aber über den Browser erreichbar.

Trade Republic Test: Das Angebot

Das Trade Republic Angebot ist analog der Versprechen sehr umfangreich und umfasst nicht nur Aktien und ETFs

Traden für nur 1€

Trade Republic wirbt damit, dass Anleger für nur einen Euro Fremdkostenpauschale traden können – und hierbei handelt es sich nicht um ein leeres Versprechen. Der komplette Preiskatalog lässt sich transparent im Preisverzeichnis von Trade Republic nachschlagen.  Generell gilt, dass je Handelsgeschäft nur 1€ Kosten anfallen – und dies bei Null Depotgebühren und keinen weiteren versteckten Trade Republic Kosten.

Trade Republic Aktien

Die Auswahl an Aktien und ETFs bei Trade Republic kann sich sehen lassen. Den Anlegern stehen über 6.500 deutsche und internationale Aktien zur Auswahl. Hierbei ist die Auswahl auf fast alle deutsche Aktien sowie auf ausgewählte Papiere aus Europa, Nordamerika und Asien beschränkt.

Trade Republic Aktiensparplan

Will man sich über eine längere Zeit ein starkes Portfolio aufbauen, oder ein separates Dividendenportfolio auflegen bietet Trade Republic auch hier perfekte Möglichkeiten.

Alle Aktien die angeboten werden können bei Trade Republic auch als Sparplan angelegt werden, bekannt Papiere sind hier bspw. Xiaomi, Daimler oder Johnson&Johnson.

Bei Aktien Sparplänen entfällt sogar die Fremdkostenpauschale, es findet sich aktuell beinahe keine günstigere Möglichkeit langfristig Vermögen aufzubauen und den Nullzinsen bei der Hausbank zu entgehen.

Trade Republic ETFs 

Bei Trade Republic können Anleger mit über 400 ETFs verschiedener Bereiche, wie Indizes, Rohstoffen und Währungen handeln. ETFs stehen ausschließlich von den Finanzdienstleistern iShares und Wisdom Tree zur Verfügung. Wer in zukunftsfähige und sichere ETFs investieren möchte, ist bei ETFs wie beispielsweise dem iShares MSCI ACWI ETF genau richtig. Der ETF hat alleine in den letzten 3 Jahren eine Performance von über 42% hingelegt.  

Trade Republic ETF Liste

Wer sich fragt welche ETFs generell bei Trade Republic bespart werden können wird hier fündig, wir haben die gesamte Liste an aktuell verfügbaren ETFs des Neo Brokers aufgelistet:

Trade Republic ETF Sparpläne

Trade Republic Sparpläne gibt es reichlich und lassen sogar die Fremdkostenpauschale des Anbieters entfallen. Insgesamt stehen den Anlegern über 1.300 attraktive ETF- und Aktiensparpläne zur Verfügung.

Hier sind einige lukrative ETFs, wie beispielsweise der S&P 500 Health Care Sector -ETF als auch eine große Auswahl an Aktien von KMUs bis hin zu Weltkonzernen, wie beispielsweise der Trade Republic Sparplan von Amazon zu nennen.

Trade Republic Gebühren

Die Gebühren bei Trade Republic sind sehr übersichtlich und entsprechen im Großen und Ganzen dem Werbeversprechen „1€ für jeden Trade“.

Einige mehr oder minder versteckte Zusatzkosten fallen jedoch ebenfalls auf, die sich der Tabelle entnehmen lassen und weiter ausgeführt werde:

Trade Republic Kosten im Detail

Die Trade Republic Gebühren lassen sich transparent im Preis- und Leistungsverzeichnis des Anbieters nachlesen. Für Handel- und Abwicklung fällt lediglich eine Fremdkostenpauschale in Höhe von 1€ an, während diese beim Trade Republic Sparplan sogar komplett entfällt.

Eine postalische Auftragserteilung ist ebenfalls möglich, bei einem Preis von €25 ist dies jedoch eines der wenigen kostspieligen Angebote, was nicht in Anspruch genommen werden sollte.

Trade Republic Depotführung und -Depotübertrag zulasten des Depots sind ebenfalls komplett kostenfrei.

Auch wird noch eine weiteren Reihe von Services angeboten , die ebenfalls umsonst oder für nur wenig Geld erhältlich sind. Beispielsweise lassen sich mit dem Handelskonto quartalsweise kostenlos Depot- und Kontoauszüge sowie eine Jahressteuerbescheinigung ausstellen. Bei weiteren Diensten, wie freiwillige Depot-/ Saldenbestätigung oder freiwilliges steuerliches Reporting fallen bei Trade Republic Kosten von 25€ an.

Gebührenvergleich mit anderen Anbietern

Wenn Sie planen, nur eine geringe Sparrate festzulegen, spielen die Depotgebühren und Ordergebühren eine wesentliche Rolle für Ihre Rendite. Denn hohe Gebühren nagen schnell an den möglichen Gewinnen. Inzwischen gibt es allerdings bereits eine Menge an sehr kostengünstigen Brokern, welche teilweise keine Depotgebühren und bei regelmäßigen Sparplanraten auch keine Ordergebühren verlangen.

Wie schlägt sich Trade Republic im Vergleich mit solchen Brokern?

Um die Gebühren beim Kauf von ETFs besser darzustellen, nehmen wir folgendes Beispiel an:

• Sie kaufen ein ETF im Wert von 1.000€ (Startkapital)
• Nach 30 Tagen investieren Sie erneut 50 € (Sparrate)
• Sie halten das ETF für ein Jahr
• Sie gehen davon aus, dass sich der Kurs in dem Jahr nicht ändert

 

Trade Republic vs. Smartbroker

Trade Republic und Smartbroker werden sehr oft verglichen – zwar handelt es sich bei Trade Republic um Deutschlands ersten mobilen und provisionsfreien Broker doch auch Smartbroker wirbt mit günstigen Trades, allerdings mit einem kleinen Haken.

Auch Smartbroker hat es sich auf die Fahne geschrieben, den Handel so kostengünstig und einfach wie möglich zu gestalten, doch an das attraktive Angebot von 1€ pro Trade bei Trade Republic kommt der Broker nicht heran.

Wenn man sich beispielsweise die Orderkosten von LS Exchange anschaut, kommen Anleger bei Trade Republic mit einem Euro günstiger weg im Vergleich zu 4 Euro bei Smartbroker.

Problematisch wird es jedoch, wenn Nutzer nicht nur LS Exchange, sondern weitere Handelsplätze mit Trade Republic erreichen möchten – denn genau hier machen sich die Nachteile des Angebots deutlich.

Mit Trade Republic ist es nicht möglich, Aktien an weltweiten Börsen zu ersteigern. Wer daher ein breiteres Angebot bevorzugt, ist bei Smartbroker besser aufgehoben. Umgekehrt ist der, der vorwiegend auf günstige Trades setzt bei Trade Republic an der richtigen Adresse.

Trade Republic Depotübertrag möglich?

Wer bereits ein Handelskonto bei einem anderen Anbieter hat, kann problemlos einen Depotübertrag auf das Trade Republic Handelskonto durchführen. Um Wertpapiere auf das Konto übertragen zu können, muss im ersten Schritt sichergestellt werden, dass diese Wertpapiere auch bei Trade Republic handelbar sind. Hierzu genügt es, wenn man in der App auf die Suche nach dem jeweiligen Wertpapier geht. Um den Übertragungsprozess zu starten, kann im Login Menü unter den Punkten „Service“ und „Depotübertrag“ das Übertragsformular angefragt werden, was ausgefüllten und an den bisherigen Broker gesendet werden muss. Trade Republic erhebt für den Übertrag keinerlei Kosten.

Natürlich ist es auch möglich, einen Trade Republic -Depotübertrag auf eine andere Depotbank durchzuführen. Um diesen Vorgang zu starten, muss die jeweilige Depotbank ein Depotübertragungsformular ausstellen. Kunden müssen das Formular ausfüllen, unterschreiben und an den Kundenservice senden. Trade Republic stellt auch hierfür keine Kosten in Rechnung, jedoch können in manchen Fällen Fremdspesen anfallen, falls es sich beispielsweise um ausländische Lagerstellen der Wertpapiere handelt.

Trade Republic Seriös?

Bei einem jungen Finanzdienstleister mag bei einigen Lesern die Frage aufkommen, ob es sich hierbei um ein seriöses Unternehmen handelt oder ob es einige Unstimmigkeiten gibt, die die Wahl des Brokers negativ beeinflussen könnten.

Bei Trade Republic handelt es sich jedoch um einen seriösen Anbieter, bei dem die Anleger eine hohe Einlagensicherung durch die deutsche Gesetzgebung genießen.

Trade Republic wird als Wertpapierhandelsbank von der BaFin reguliert. Das bedeutet, dass Anleger einen Einlagenschutz von bis zu €100.000 genießen. Das Geld wird nicht von dem Anbieter selbst, sondern von der Solarisbank verwaltet, während Handelsabwicklungen von der HSBC durchgeführt werden.

Konkret bedeutet dies, dass es sich um einen vertrauenswürdigen Anbieter handelt, der die gleiche Sicherheit bietet, wie man es von einer deutschen Bank gewohnt ist.

Wie verdient Trade Republic Geld?

Kritische Leser mögen sich zudem die Frage stellen, wie es möglich ist, dass Trade Republic Handelsgebühren von 1€ bis hin zum Nulltarif anbietet, keine Kontogebühren erhebt und trotzdem profitabel sein kann.

Dies wird durch Rückvergütungen der Handelspartner übernommen – somit kann Trade Republic durch günstige Preise eine Vielzahl von Neukunden generieren, während die Erträge zum Großteil von den Handelspartnern kommen.

Trade Republic Kundenservice

Natürlich gibt es auch bei Trade Republic einen Kundensupport, aber gerade dieser wird oft kritisiert.

Selbst die enthusiastischsten Benutzer beklagen sich über den Mangel an Hilfe bei spezifischen Problemen und fühlen sich in dem sehr umfangreichen FAQ-Bereich nur bedingt beraten. Wir lesen immer mehr Fälle von Anwendern, die den Kundenservice als völlig überlastet, inkompetent oder einfach nicht erreichbar beschreiben.

Das Unternehmen begründet dies mit der aktuell extrem hohen Nachfrage nach dem Service und der noch geringen Kapazität von Trade Republic. Der Kundenservice kann sowohl über die Website als auch über die App erreicht werden. In der App finden Sie den Helpdesk unter „Einstellungen“, wählen Sie einfach „Kontakt“.

Dann müssen Sie sich, wie auf der Homepage, durch eine Vielzahl von FAQs (die zugegebenermaßen sehr übersichtlich und detailliert sind) zum eigentlichen Kontaktfeld klicken, wenn Sie noch unbeantwortete Fragen haben.

Der Kundensupport ist rund um die Uhr per Live-Chat, Telefon oder E-Mail (service@traderepublic.com) erreichbar. Insgesamt muss man aufgrund persönlicher Erfahrungen und denen anderer Nutzer sagen, dass der Kundensupport im Gegensatz zu den Gebühren keine Stärke von Trade Republic ist.

Trade Republic Erfahrungen – unser Fazit zum Neo Broker

Trade Republic ist weitaus mehr als nur ein Discount-Broker. Während man bei einem Discounter generell von einem schlechten Service ausgeht, können unsere Trade Republic Erfahrungen das Gegenteil bestätigen.

Trade Republic hat sich auf die Fahne geschrieben, einen kostengünstigen Service bei hoher Nutzerfreundlichkeit anzubieten – die Strategie hat sich bewährt.

Die günstigen Preise in Kombination mit Trade Republic Aktien, -ETF und Sparplänen lässt das Angebot aus der Masse herausstechen.

Nachteilig lässt sich lediglich festhalten, dass der Handel nur per App durchgeführt werden kann, dass der internationale Börsenhandel zu diesem Zeitpunkt nicht möglich ist und dass als deutscher Marktplatz nur der LS Exchange zur Verfügung steht.

Wer über diese kleinen Mängel hinwegschauen kann, sollte nicht warten, sondern sich gleich bei Trade Republic anmelden, um vom günstigen Angebot des Discount-Brokers zu profitieren.